投資を始める人のほとんどは、将来の安定や時間的な自由を手に入れたいと思っています。私もその一人です。投資を学び、自分の未来を切り開きたいと思う人は一緒に投資の勉強をしましょう。
この記事でわかること
- 投資初心者でも投資の基本がわかる
- 投資初心者が投資の種類がわかる
- 投資初心者でも、投資の基本用語がわかる
投資初心者が知りたい投資の基本
投資とは？
お金を使って将来に利益を得るために何かを買うことです。リスクが高い投資には高いリターン、リスクが低い投資には低いリターンが期待できます。
投資の種類
株式投資
企業の株式を購入して所有し、企業の成長や利益の増加により利益を得る投資方法です。
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株式投資っていうのは、企業のお金を使ってその企業の一部をもらうこと。
例えば、あなたがお店を持っていて、友達がそのお店の一部を買ってくれたら、そのお店のお金が増える、それと同じ。
- 株主ってなに？
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株式を買うと、あなたはその会社の「株主」になる。株主っていうのは、その会社のお金を出してくれた人たちのことなんだよ。
ある企業の株式を大部分所有している人や組織を筆頭株主といいます。経営に影響を与えることができます。
- どうやってお金をもらうの？
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会社が利益を出すと、そのお金を株主に分けてくれる。これを「配当」といいます。それから、株を売るときに値段が上がっていたら、差額分のお金をもらえることができる。
債券投資
政府や企業から債券を購入する投資方法です。一定期間ごとに利息を受け取ることができます。
不動産投資
住宅などの不動産を購入して所有し、賃貸料や物件の売却益などから利益を得る投資方法です。
不動産投資の流れ
不動産物件を購入します。これは住宅、アパート、商業ビル、または土地などのいずれかです。
家賃収入や物件の再販、土地の開発などにより、収益を得ることができます。
収益を最大化するために、物件の管理や維持、修繕などをおこないます。テナントとの契約管理や定期的なメンテナンスが含まれます。
不動産投資に参加する複数の投資家がいる場合、得られた収益は投資家間で分配されます。
投資信託
複数の株式や債券などの資産を組み合わせたファンドに投資し、専門のファンドマネージャーが運用する投資方法です。
簡単に言うと、投資信託はたくさんの人がお金を集めてプロのチームが運用し、収益を分配する投資の仕組みです。
投資信託の流れ
たくさんの人がお金を出して投資信託に参加します。
株式や債券などのさまざまな資産に投資することができます。
投資信託会社が、投資家から集めたお金を使って、株や債券などの市場で投資を行います。
投資信託が収益を上げると、その収益は投資家に分配されます。これは配当や利益の形で行われます。分配された収益は、投資家が受け取ることができます。
上場投資信託（ETF）
株式や債券などの資産を追跡する投資信託で、市場で取引される証券です。
※ETF（Exchange-Traded Fund）
【投資信託と上場投資信託の違い】
投資信託は販売機関を通して取引されるのに対して、上場投資信託は株式市場で取引されます。
共同ファンド
複数の投資家が資金を出し合って、プロのファンドマネージャーが運用する投資ファンドです。
公社債
地方自治体や公共機関が発行する債券で、社債とも呼ばれ、利息を受け取りながら元本を返済する投資方法です。
仮想通貨投資
仮想通貨投資は、インターネット上で使われる仮想のお金を使ってお金を増やすことを目的とする投資です。
ビットコインやイーサリアムなどのデジタル通貨を購入し、価格の変動による利益を得る投資方法です。仮想通貨は価格変動しやすいため高リターンを望める反面高リスクといえます。
自己投資
自分自身や自己成長に資金や時間を投資することで、将来の収益や満足度を高める投資方法です。
教育投資
自己や子供の教育に資金を投入し、将来のキャリアや人生の満足度を高める投資方法です。
投資初心者向け投資の基本用語
株式
企業の所有権を表す証券のこと。株を持つことでその企業の一部を所有することができます。
債券
政府や企業が資金調達のために発行する証券を債券といいます。
リスク
投資で不確実な結果が生じる可能性を指します。
リターン
投資から得られる利益や収益のことで、リターンが高いほど投資が成功していると言えます。
ポートフォリオ
投資家が所有する複数の金融商品（株式、債券など）の集合体のことで、リスクを分散し、リターンを最適化するために構築されます。
ダイバーシフィケーション
リスクを分散するために、異なる種類の資産や投資先に資金を分配することを指します。
長期投資
長い期間にわたって資産を保有する投資戦略で、短期の価格変動に左右されず、長期的な成長や収益を追求します。
ドルコスト平均法
定期的に一定額のお金を投資に回す方法で、市場の価格変動に左右されずに長期的な投資を行うことができます。
ブルマーケット
株式市場が上昇トレンドにある状況を指す。多くの投資家が利益を上げることができる環境です。
ベアマーケット
株式市場が下降トレンドにある状況を指多くの投資家が損失を被ることがある環境です。
ディビデンド
株式を保有している投資家に企業が支払う利益の一部のこと。一定期間ごとに支払われることがあります。
キャピタルゲイン
投資した資産を売却する際に、資産の価格差額により生じる利益のこと。資産の価格が上昇した場合に得られます。
特定口座
利益に課税される口座です。
年間の取引額や損失などが集計された「年間取引報告書」を証券会社が作成してくれます。そして、源泉徴収があれば確定申告の必要はなく、源泉徴収がなければ自分で確定申告をする必要があります。
一般口座
利益に課税される口座です。
自分で税金を計算して確定申告する口座になります。
NISA口座
利益に課税されない口座です。
特定口座や一般口座を作った後に、NISA口座を開設できます。
純資産総額
投資信託で運用されている株式や債券などの総資産額から運用コストを差し引いた金額です。よって、その投資信託の人気の目安になります。
- 純資産総額が大きいほど利益があげやすくなる。
- 運用コストの負担割合がちいさくなるため、手数料が安くなる傾向があります。
基準価額
投資信託の値段のことで、「純資産総額」を「総口数」で割って算出されます。
基準価額 ＝ 総資産総額 ÷ 総口数 × 総口数
信託報酬
投資したお金を管理・運用してもらうための手数料。そのため、投資信託保有中は毎日差し引かれる手数料になります。
信託報酬の目安はインデックス・ファンドで年率約0.2％（安い方が望ましい）
交付目録見書（こうふもくろくみしょ）
投資信託の説明書のようなもの。チェックすべき内容は、信託報酬、投資対象地域、投資対象。さらに基準価額と総資産総額が増える運用方針なのかなど事前に確認しておくと良いです。
